Conciliação Bancária
Através do módulo de conciliação bancária você poderá realizar o processo de comparação de seu controle financeiro interno com o extrato de suas contas bancárias. Ou seja, você poderá verificar todos os recebimentos e pagamentos efetivados em sua conta bancária para espelhar as informações em seu Sistema Belle Software.
Do ponto de vista financeiro, a conciliação bancária é um dos processos indispensáveis que um gestor precisa manter na sua rotina empresarial, gerando maior confiança no fluxo de caixa da empresa e possibilitando melhorar o planejamento financeiro e estratégico, tendo clareza sobre os saldos disponíveis nas contas, bem como a transparência em todas as movimentações.
Objetivo: O objetivo desse processo é fazer com que as movimentações confirmadas em seu fluxo de caixa correspondam às mesmas transações que constam no extrato de sua conta bancária.
Requisitos: Para o processo de conciliação, você precisará do arquivo no formato OFX (Open Financial Exchange). Esse arquivo pode ser obtido através do internet banking da conta bancária de sua empresa.
Clique aqui e saiba como exportar o arquivo do extrato de seu banco.
É importante ressaltar que das movimentações de seu controle financeiro interno, você estará consultando os valores líquidos (onde a taxa de alíquota já foi descontada) e conforme a data de confirmação do recebimento ou pagamento.
Acessando a Conciliação Bancária
Para acessar a Conciliação Bancária acesse o menu Financeiro > Conciliação Bancária
Em seguida selecione a conta cadastrada no sistema e o arquivo de seu banco:
Após a importação do arquivo OFX, na tela são apresentadas as informações do período de movimentações contido no arquivo OFX.
A tela apresenta a seção Análise Geral, as movimentações existentes no extrato bancário, incluindo o nome do arquivo e o período correspondente, com informações sobre possíveis diferenças encontradas entre o banco e o sistema.
Esses indicadores ajudam a identificar se existem diferenças entre o saldo apresentado pelo banco e o saldo calculado a partir dos lançamentos do sistema.
Apresenta as movimentações divididas em duas partes:
Conta Bancária: Nesta área são apresentadas as movimentações que foram encontradas no extrato bancário.
Sistema: Nesta área são apresentados os lançamentos financeiros registrados no Belle Software.
Os dias do periodo do arquivo selecionado, aparecem em duas cores:
Verde: Aos dias onde a consciliação esta de acordo, ou seja todos os movimentos registrados na conta e no sistema estão iguais
Vermelho: Aos dias onde algum/alguns lançamentos não estão listando, ou no sistema ou no arquivo bancario.
E os dias sem cores, onde não há movimentações, tanto no sistema quanto na conta bancária.
Quando o Belle Software identifica uma correspondência entre uma movimentação do banco e um lançamento do sistema, o registro é apresentado como Conciliado.
As movimentações que não encontrarem uma correspondência automática serão apresentadas como Não Conciliado.
Uma movimentação pode não ser conciliada, por exemplo, quando:
- O lançamento ainda não foi registrado no Belle;
- O valor do lançamento é diferente do valor movimentado no banco;
- A data da movimentação é diferente;
- O lançamento está vinculado a outra conta bancária;
- O recebimento ou pagamento ainda não foi confirmado no sistema;
- Existe alguma diferença relacionada a taxas ou descontos.
Importante: Não significa necessariamente que existe um erro. Uma movimentação não conciliada apenas indica que o sistema não encontrou uma correspondência automática.
Ao lado da transação não conciliada, temos as opções:
Incluir: Para registrar essa movimentação no sistema
Tranferir: Fazer o lançamento desta movimentação em outra conta cadastrada no sistema
Vincular: Selecionar o Registro já lançado no sistema
Ignorar: Caso seja uma movimentação externa, não sendo necessario inserir no sistema
Para facilitar a conferência, a tela possui a opção: Ocultar registros conciliados. Ao marcar essa opção, os registros que já foram conciliados deixam de ser exibidos, permitindo que você visualize somente as movimentações que ainda precisam de atenção.
O que fazer quando houver uma movimentação não conciliada?
Ao encontrar uma movimentação não conciliada, primeiro compare as informações do banco com os lançamentos do Belle Software.
Verifique:
1. Data
A movimentação ocorreu na mesma data?
2. Valor
O valor apresentado no banco corresponde ao valor registrado no sistema?
3. Tipo da movimentação
É um recebimento ou um pagamento?
4. Conta bancária
O lançamento foi registrado na conta correta?
5. Confirmação financeira
O recebimento ou pagamento já foi confirmado no sistema?
Após identificar a causa da diferença, faça o ajuste necessário no financeiro e, posteriormente, realize novamente a conferência.
Atenção aos valores líquidos
Na conciliação bancária, é importante considerar que os valores apresentados no controle financeiro correspondem ao valor líquido da operação, após o desconto de taxas.
Além disso, o Belle considera a data de confirmação do recebimento ou pagamento nas movimentações do controle financeiro.
Por isso, uma diferença entre o valor da venda e o valor que efetivamente entrou na conta bancária pode estar relacionada a taxas ou outros descontos.
Finalizando a conciliação
Depois de conferir o período, verifique se as movimentações que deveriam estar correspondentes foram conciliadas e analise aquelas que permaneceram como Não Conciliado.
O objetivo é que as movimentações efetivamente realizadas na conta bancária estejam corretamente refletidas no controle financeiro do Belle Software.
